【株式投資：優待目当てで賢く運用】初心者向けの選び方とおすすめ銘柄

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株式投資には「値上がり益」や「配当金」などのメリットがありますが、中でも 株主優待 を楽しみに投資をする人も多くいます。
飲食店の割引券や商品詰め合わせ、カタログギフトなど、企業ごとに魅力的な優待が用意されています。
本記事では、株主優待の仕組みやメリット・デメリット、優待目的の投資戦略、おすすめ銘柄 について詳しく解説します。

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【1. 株主優待とは？基本の仕組み】
【2. 株主優待のメリット・デメリット】
【3. 株主優待目的の投資戦略】
【4. おすすめの優待銘柄（2024年版）】
【5. まとめ】

【1. 株主優待とは？基本の仕組み】

■ 1-1. 株主優待とは？
株主優待とは、企業が一定数以上の株式を保有する株主に対して、自社商品やサービスを提供する制度 のことです。
主に 個人投資家向けの特典 として用意されており、日本独自の文化として定着しています。

■ 1-2. 株主優待の仕組み
企業が株主優待を実施する目的は以下の通りです。

✔ 長期保有を促す：株主に長く投資してもらうため
✔ 個人投資家のファンを増やす：企業の応援につながる
✔ 自社商品・サービスのPR：自社製品を体験してもらう

企業ごとに 「優待内容」「必要な株数」「権利確定月」 が異なるため、事前に確認が必要です。

【2. 株主優待のメリット・デメリット】

■ 2-1. 株主優待のメリット
✔ 実際に使える優待がもらえる：食品・外食券・買い物券などお得感がある
✔ 値下がりしても優待が楽しめる：株価の上下に関係なく特典がもらえる
✔ 配当金と併用できる：株主優待＋配当金でトータルリターンが大きくなる
✔ 長期保有特典がある企業も：一定期間持ち続けると優待が増える場合も

■ 2-2. 株主優待のデメリット
✔ 株価が下落するリスクがある：優待目的でも株価変動のリスクは避けられない
✔ 優待改悪・廃止の可能性：業績悪化などで優待内容が変更されることも
✔ 少額投資では恩恵が小さい：一定の株数が必要なため、資金が必要

【3. 株主優待目的の投資戦略】

■ 3-1. 目的別に銘柄を選ぶ
株主優待には 「日常で使えるもの」 と 「特別感があるもの」 があります。

✔ 節約派向け（日用品・食費を浮かせる）

食品・飲食店割引券（マクドナルド・吉野家など）
日用品（シャンプー・洗剤）
スーパー・コンビニの商品券

✔ 贅沢派向け（レジャー・旅行向け）

ホテル宿泊券・旅行割引（ANA・JAL・共立メンテナンスなど）
映画チケット（TOHOシネマズ）
百貨店・デパート優待券

■ 3-2. 優待利回りをチェック
「優待利回り」とは、優待価値を株価で割った割合 のこと。
優待利回りが高い銘柄ほど、お得に優待がもらえます。

【計算式】
優待利回り（%）＝（年間優待価値 ÷ 株価）× 100

例）

株価：2,000円
優待価値：3,000円（年間）
優待利回り＝（3,000円 ÷ 2,000円）× 100 ＝ 1.5%

■ 3-3. 長期保有特典を活用
一部の企業では、一定期間持ち続けることで優待内容がグレードアップ します。
例えば、3年以上の長期保有で優待が2倍になるケース もあります。

✔ オリックス（現在は廃止予定）：長期保有でカタログギフトが豪華に
✔ KDDI：3年以上で増額

【4. おすすめの優待銘柄（2024年版）】

■ 食品・外食チェーン

銘柄	必要株数	優待内容
マクドナルド	100株	食事優待券
吉野家ホールディングス	100株	飲食券（年間6,000円分）
ゼンショーHD（すき家）	100株	1,000円分の食事券

■ スーパー・ドラッグストア